Ihr Experte für (frühzeitige) Pensionierungen
Frühpensionierung oder ordentliche Pensionierung? Rente oder Kapitalbezug? Der Ausstieg aus dem Erwerbsleben ist mit vielen Fragen verbunden. Umso wichtiger ist die richtige Planung. Ich freue mich, Sie diskret, neutral und unabhängig in die Zukunft zu begleiten.
Die «Pensionierungsvorbereitung – Tschüss Arbeit, hallo Ruhestand» erfolgt in drei Phasen:
• Phase 1: Individuelle Vorbereitung, Informationen zusammentragen
• Phase 2: Besprechung der aktuellen Situation und Definition von Massnahmen
• Phase 3: Allfällige Nachbearbeitung
Folgende Unterlagen sind für ein Beratungsgespräch wichtig:
Ausgabenbudget heute und nach Pensionierung
Pensionskassenausweise, Pensionskassenreglemente
Kontoauszüge bei Bank, Post, Versicherung inklusive Säule 3a
Versicherungspolicen 3a und 3b: Angaben zum Rückkaufswert
Aktuelle Wertschriftenverzeichnisse und Depotauszüge
Rentenversicherung: Policen, Angaben zum Rückkaufswert
Aktuelle Steuererklärung inkl. Verzeichnisse
Angaben zu Liegenschaften
Kontoauszug Freizügigkeitskonto (2. Säule), Rückkaufswert Freizügigkeitspolice (2. Säule)
Patientenverfügung, Vorsorgeauftrag
Individueller Kontoauszug (IK-Auszug AHV)
Ehe-/Erbvertrag
Allfällige (AHV-)Vorausberechnungen
Testament